非法集資高發(fā)，公安部提醒這十類“理財千萬別上當！”

看得見 · 發(fā)表于 2018-4-25 07:05:18

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非法集資案高發(fā)，公安部提醒這十類“理財”千萬別上當！

2018-04-25人民網(wǎng)

所謂的慈善互助項目、金融創(chuàng)新投資平臺，或者“消費返利”商城，您周圍有幾人參與？有無意識到這可能就是非法集資乃至赤裸裸的集資詐騙？

23日，在銀保監(jiān)會舉行的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱表示，當前我國非法集資案件數(shù)量、涉案金額繼續(xù)下降，但總體形勢依然嚴峻，呈現(xiàn)大要案高發(fā)、手段花樣翻新，認定難度加大等特點，公眾必加強警惕。

當下非法集資有哪些特點？

銀保監(jiān)會處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱表示，當前非法集資形勢有新的變化。

案件繼續(xù)“雙降”，但總體形勢嚴峻

據(jù)統(tǒng)計：

2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%；

2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢。

但案件總量仍在高位運行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發(fā)生，總體形勢依然嚴峻。

發(fā)案“遍地開花”，大要案高發(fā)頻發(fā)

當前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點，投融資類中介機構、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。

大量民間投融資機構、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機構違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。

案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風險不容忽視。

手段花樣翻新，認定難度加大

一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產(chǎn)品，以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，誘惑社會公眾投入資金。

一些無商品、無實體、打著“虛擬任務”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強、風險傳染快，風險不容忽視。

此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。

公安機關提醒：警惕這些“理財”項目！

公安部有關人士介紹稱，2017年，全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600余起，發(fā)案數(shù)呈現(xiàn)高位運行態(tài)勢。重特大案件多發(fā)，2017年涉案金額超億元的案件達50起，且動輒數(shù)十億、上百億元，造成的經(jīng)濟損失巨大。

公安機關提醒廣大群眾，遇有以下情形之一的“投資”、“理財”項目，務必警惕：

以“看廣告、賺外快”“消費返利”等為幌子的；

以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的；

以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；

以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

在街頭、商超發(fā)放廣告的；

以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

“投資”“理財”公司、網(wǎng)站及服務器在境外的；

要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

天上不會掉餡餅，高收益必然伴隨高風險。選擇正規(guī)渠道投資理財，守護好自己的錢袋子！